泛鑫美女老总陈怡一审获死缓 8亿窟窿恐难填补 案情回顾吸取教训

根据上海一中院发布的案情具体信息，早在2010年初，陈怡、谭某（公司实际控制人之一，另案处理）与时任泛鑫公司法定代表人的刘某签订协议，挂靠泛鑫公司开展寿险代理销售业务并支付管理费用。

然后，陈怡与谭某经合谋，将保险公司20年期的寿险产品拆分成1-3年的短期理财产品对外销售，骗取投资人资金，并对相关保险公司谎称该资金为泛鑫公司代理销售的20年期寿险产品的保费，通过保险公司返还手续费的方式套现。通过此类“长险短做”业务，泛鑫公司迅速“发展”。

2010年2月至2013年7月，陈怡、江杰在沪、浙两地招聘了400余名保险代理人组成销售团队，由代理人或通过银行员工在沪、浙等地向4400多人推销上述虚假的保险理财产品计人民币13亿余元，并利用上述手续费返还的方式套取资金10亿余元。至案发，3000余名被害人实际损失达8亿余元。

2013年7月28日，陈怡、江杰发现资金链将断裂，遂将近5000万港元转至香港后，携带83万余欧元等巨额现金和首饰、奢侈品等财物潜逃境外。同年8月19日，陈怡、江杰在斐济群岛共和国被抓获。

2014年5月，上海市人民检察院第一分院向法院提起公诉。同年7月，上海一中院公开开庭审理此案。有趣的是，在去年7月的庭审中，泛鑫案被告人陈怡对起诉指控其犯罪的基本事实没有异议，但辩称其实施的行为不构成集资诈骗罪，而构成职务侵占罪；被告人江杰亦辩称其行为不构成集资诈骗罪；在今年2月11日的一审审判过程中，陈怡和江杰以同样的理由为自己辩解，并提出了上诉。

对此，上海一中院经审理认为，被告人陈怡、江杰以非法占有为目的，共同使用诈骗方法非法集资，造成3000余名被害人实际损失8亿余元，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失，其行为均构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。两名被告人在共同犯罪中所起作用虽有区别，但尚不足以区分主从犯，综合到案后各自的认罪态度、犯罪数额，可在裁量刑罚时予以体现。公诉机关起诉指控的罪名成立，依法应予支持。陈怡、江杰及其辩护人的意见无事实和法律依据，依法不予采信。